Комплаенс-риск — риск возникновения у Банка убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов Банка, стандартов саморегулируемых организаций (если такие стандарты или правила являются обязательными для Банка), а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов. Данный риск также называется регуляторным риском.

Мероприятия по минимизации регуляторного (комплаенс) риска в Банке.

1) Наличие в Банке Службы внутреннего контроля, выполняющей следующие функции (по существу функции комплаенс-контроля):

• выявление регуляторного риска;
• учёт событий регуляторного риска, количественная оценка вероятности возникновения и возможных последствий регуляторного риска;
• мониторинг регуляторного риска, включая анализ новых банковских продуктов и методов их реализации на предмет регуляторного риска;
• координация и участие в разработке мер по снижению уровня регуляторного риска, разработка и доведение до органов управления и руководителей структурных подразделений рекомендаций по управлению регуляторным риском;
• мониторинг эффективности управления регуляторным риском;
• участие в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском;
• выявление конфликта интересов в деятельности организации и её служащих;
• анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения кредитной организацией прав клиентов;
• анализ экономической целесообразности аутсорсинга услуг и (или) выполнение работ, обеспечивающих осуществление кредитной организацией банковских операций;
• участие в разработке внутренних документов, направленных на противодействие коммерческому подкупу и коррупции
• участие в разработке внутренних документов и организации мероприятий, направленных на соблюдение правил корпоративного поведения, норм профессиональной этики;
• участие в рамках своей компетенции во взаимодействии кредитной организации с надзорными органами, саморегулируемыми организациями, ассоциациями и участниками финансовых рынков.
• иные функции, связанные с регуляторным риском, предусмотренные внутренними документами организации.

2) Управление регуляторным риском — это работа должностных лиц Банка, которая направлена на его снижение и предупреждение возникновения, а также на создание нормальной среды для ведения бизнеса.

3) Регулирование регуляторного риска в Банке следующими способами:

— контроль — удержание риска при активном воздействие со стороны руководства Банка, направленном на снижение вероятности наступления потенциального ущерба;

— избежание — отказ от действий, которые могут вызвать реализацию риска;

— сохранение — используется, когда уровень риска находится на приемлемой для Банка отметке, а расходы по его снижению будут для Банка не эффективны или невозможны;

— передача риска — осуществляется, когда воздействие на него со стороны Банка невозможно. В этом случае, осуществляется страхование данного риска.